FChFP国际注册特许财务策划师（北京第六期）
第一黄金职业
麦肯锡的一份调查显示：在美国，注册特许财务策划师的年收入与哈佛MBA的平均年薪相当，香港注册特许财务策划师去年的最高收入已超过百万港元，人口仅800多万的香港，从事财务策划的人数就达到了6万多人。FChFP成为一个超过CPA、MBA的全球第一黄金职业。
2006年12月11日，中国金融领域的全面将对外开放使金融企业面临百年未遇的机遇与挑战，国际金融机构凭借其强大的资本和人才优势进入中国，对中国金融市场造成了系列的冲击，占据国内理财市场的半壁江山，他们凭借着国际化的专业理财人士，娴熟的市场运作手法，把国内金融机构逼到了角落里；但是这些国际金融巨头也缺乏熟悉本土资源的FChFP，而本土的金融机构又缺乏具有国际视野的专业FChFP。据国家统计局调查注册特许财务策划师的人才缺口达到了300多万，国家正需要大量的具有国际视野的FChFP!
我国的金融机构和其他行业的企业经过多年的发展壮大，急需国际化，而国际化最需要懂得国际财务管理、资本运作、风险规避、综合理财、投资融资、税务筹划的高级理财人士。但目前国内负责金融、财务的高级人员特别是财务总监基本上还在履行着会计职责，局限于基本的财务和会计工作，进行着琐碎的审计工作，还没有成为决定企业发展方向的专业财务策划人才。同时，跨国公司进入国内也需要熟悉国际规则，又熟悉本土操作的高端财务人士，所以FChFP再次成为国内外企业争夺的重点。
【FChFP国际注册特许财务策划师-背景介绍】
上个世纪六七十年代，西方发达国家经济的飞速发展，企业规模急速壮大，人民财富的不断增长，催生了一个超过CPA、MBA的全球第一黄金职业－－FChFP。
香港弹丸之地，人口800万，从事此职业就有5～6万人。
中国改革开放已近30年，经济发生翻天覆地的变化，我们已经有了一批走出国门日益壮大的像海尔、格力、华为等等的国际型企业，也有了一个数字庞大的中产阶级。但我国目前从事于个人理财和公司理财的人数才18万，可真正接受过专业培训的不到5％，人才缺口在300万，已被国家列为紧缺人才培训项目，人才缺口在300万，一方面我们要从国外大量引进，另一方面更要立足于本土培养。
国家正需要大量的具有国际视野的FChFP!
2006年12月11日，中国金融全面将对外开放中国金融企业面临百年未遇之变局，国际金融机构凭借其强大的资本和人才优势进入中国。国人不禁惊呼狼来了，刚刚进入国内的为数不多的国际金融机构已经占有国内理财市场的半壁江山，他们凭借着国际化的专业理财人士，娴熟的市场运作手法，把国内金融机构逼到了角落里；但刚进入国内的国际金融巨头缺乏熟悉本土资源的FChFP,而本土的金融机构又缺乏具有国际视野的专业FChFP。所以全球第一黄金职业FChFP成为国内金融机构疯抢焦点。
我国本土企业经过20年发展壮大，最需要国际化，而国际化最需要熟悉国际资本市场，懂得企业资本运作，能够对企业的投资、融资以及税务筹划的方案做出决断的高级公司理财人士。但目前国内的负责财务的高级人员特别是所谓的财务总监基本上还在履行着会计职责，只是针对企业的财务和会计工作，进行着日复一日的琐碎工作，还没有成为真正的对企业的发展起决定作用的具有国际视野的财务总监。另一个方面，跨国公司进入国内也需要能够与其对接的熟悉国际规则，又熟悉本土操作的高端财务人士，所以FChFP再次成为国内外组织疯抢的重点。
注册特许财务策划师（中国）教育发展中心于2004年3月取得授权，开始在中国地区实行注册特许财务策划师（FChFP）课程的培训与考证，为中国区取得注册特许财务策划师资格（FChFP）的专业人士进行会员地注册、年度证书审计、后续教育等非牟利性的服务。中心宗旨是服务、监督、管理、协调，即诚信建设为主线，服务本会会员，监督会员执业质量、职业道德，依法实施注册特许财务策划师行业管理，协调行业内、外部关系，维护社会公众利益和会员合法权益，促进行业健康发展。
【FChFP简介】
FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英国特砘峒剖ΓCCA（英国公认特许会计师）、CFA（注册特许金融分析师）一样，注册特许财务策划师（FChFP）是亚太财务策划联会（APFinSA）为理财专业人士所颁发的国际权威认证，代表国际财务策划标准协会（IFFSA）各个成员国及地区包括英、法、瑞士、澳大利亚、中国香港、中国台湾、中国澳门、日本、新西兰、马来西亚、新加坡、泰国、印度、菲律宾等34个国家和地区的行业标准和最高头衔。
国际财务策划标准协会是全球最大的财务策划组织和认证协会，负责对注册特许财务策划师（FChFP）在全球34个国家和地区的注册进行管理和监控。自2003年7月份起，注册特许财务策划师（中国）教育发展中心正式得到授权，FChFP资格认证正式开始在中国推行，并迅速成为“黄金职业”推动着全球财务金融服务业的发展。
【认证机构】
FChFP项目的认证机构是亚太财务策划联会。
亚太财务策划联会成立于1991 年9月,是FChFP资格认证项目最早的发起者。联会秘书处设于新加坡,由来自澳洲、香港、马来西亚、新西兰、菲律宾、新加坡和泰国等国家和地区的最高财务策划协会主席参与首创，有来自不同国家和区域的5000多名代表参与进来。为了扩大影响,委员会邀请了日本,印尼，澳门和台湾的代表参加。目前，有十一个代表国，超过8000名代表参与每年一度的联合会议，亚太财务联合会成为亚太地区规模最大最具影响力的财务策划组织协会。伴随发展，APFinSA的职责是为亚太地区财务策划高端领域提供交流平台，同时，致力于协助其它地区和国家最高级别的协会的建立。
【课程设置】（目录）
课程一：基础财务策划 (Fundamentals of Financial Planning)
课程二：投资策划 (Investment Planning)
课程三：企业融资策划 (Financial Planning for Business Owners)
课程四：税务策划 (Tax Planning)
课程五：风险管理及保险策划 (Risk Management and Insurance Planning)
课程六：高级财务策划实务及应用 (Advanced Financial Planning Application)
一、基础财务策划 (Fundamentals of Financial Planning)
第一章 个人财务策划概论
第一节 个人财务策划基础
第二节 注册特许财务策划师（FChFP）的资格认证制度简介
第三节 个人财务规划行业的历史、发展和现状
第二章 个人财务策划相关的基础知识
第一节 利息及其度量
第二节 年金
第三节 个人三大财务报表及其相关分析
第三章 投资策划
第一节 投资的基本知识
第二节 投资工具和金融市场概述
第三节 固定收益债券投资分析
第四节 股票投资分析
第五节 基金投资分析
第六节 房地产投资分析
第四章 保险策划
第一节 保险的基本原理
第二节 保险的种类
第三节 保险经纪人及保险公司的评估和选择
第四节 制定保险计划
第五章 税务策划
第一节 税法概论
第二节 中国个人所得税制度
第三节 税务策划的概念
第四节 税务策划的原则
第六章 退休财务策划
第一节 退休财务策划概论
第二节 退休财务策划的工具
第七章 遗产策划
第一节 关于遗产和遗产制度的基本知识
第二节 遗产策划概述
第八章 建立和界定与客户的关系
第一节 目标客户市场的细分
第二节 与客户的沟通
第三节 对客户风险态度和风险承受能力的评估
第九章 收集数据与设定财务目标
第一节 信息和数据的收集
第二节 帮助客户设定财务目标
附录： 利息和年金函数表
二、投资策划 (Investment Planning)
第一部分 投资的基础概论
第一章 投资相关的基础知识
第一节 投资的基本概念
第二节 投资工具概述
第三节 证券市场的组织和交易简介
第二章 投资的理论基础
第一节 投资的收益与风险
第二节 投资的四种基本评估方法
第三节 投资学理论
第三章 财务报表分析
第一节 主要财务报表
第二节 财务报表分析
第二部分 投资分析
第四章 股票投资分析
第一节 股票的相关基础概念
第二节 股票市场价格指数
第三节 股票定价
第四节 股票投资的分析与策略
第五节 中国股票市场介绍
第五章 固定收益债券投资分析
第一节 债券的基础概念
第二节 债券投资的风险分析
第三节 债券组合的管理
第六章 基金投资分析
第一节 概述
第二节 基金的运作管理
第三节 基金业绩的评估
第四节 基金的投资策划
第七章 衍生金融工具投资分析
第一节 衍生金融工具概论
第二节 远期类衍生金融工具
第三节 期货类衍生金融工具
第四节 期权类衍生金融工具
第五节 互换类衍生金融工具
第八章 房地产投资分析
第一节 房地产投资的概述
第二节 房地产的估
第三节 房地产投资的要素分析
第四节 房地产投资的风险分析
第五节 房地产投资决策
第六节 房地产投资分析举例
第九章 外汇投资分析
第一节 外汇概述
第二节 汇率理论
第三节 个人外汇投资
三、企业融资策划 (Financial Planning for Business Owners)
第一章 企业财务管理概论
第一节 企业财务管理的基础知识
第二节 企业财务管理的宏观环境分析
第三节 企业财务管理的微观环境分析
第二章 企业财务管理策划的价值观念
第一节 资金的时间价值
第二节 风险与报酬的度量
第三章 企业融资管理策划
第一节 企业融资概述
第二节 权益资本融资
第三节 债权资金融资
第四节 企业融资决策
第四章 企业投资管理策划
第一节 内部投资
第二节 对外投资
第三节 企业常见投资决策问题分析
第五章 企业营运资金管理策划
第一节 营运资金管理概述
第二节 营运资金管理的内容
第六章 企业成本费用管理策划
第一节 成本费用管理概述
第二节 成本费用管理的内容
第七章 企业利润分配管理策划
第一节 企业利润分配管理概述
第二节 企业利润分配管理的内容
第八章 企业财务预算
第一节 企业财务预算的概述
第二节 企业财务预算的编制
第九章 企业财务控制
第一节 企业财务控制概述
第二节 企业责任中心的财务控制职能
第十章 企业财务分析
第一节 财务报表与财务分析
第二节 财务分析常用的指标
第三节 综合财务分析
第十一章 企业扩张与收缩
第一节 企业的并购
第二节 控股企业
第三节 分立
第四节 重整
第五节 企业清算
第十二章 跨国企业财务管理
第一节 跨国企业财务管理概述
第二节 外汇风险管理
第三节 国际筹资管理
第四节 国际投资管理
第五节 跨国企业营运资金管理
第六节 国际并购
四、税务策划 (Tax Planning)
第一章 税法概论
第一节 税法的基本概念
第二节 中国税法相关规定
第二章 所得税基础介绍
第一节 所得税的分类和效应
第二节 最优所得税制度的理论探讨
第三节 所得税的税率
第四节 所得税的课征方法
第三章 国外个人所得税制介绍
第一节 美国的所得税制度
第二节 英国的所得税制度
第三节 德国的所得税制度
第四节 日本的所得税制度
第五节 香港的所得税制度
第四章 中国个人所得税制度
第五章 个人税务策划概述
第一节 税务策划的概念
第二节 税务策划的原则
第三节 个人税务策划的基本方法
第四节 个人税务筹划的步骤
第六章 个人税务策划技术
第一节 纳税人身份的策划
第二节 征税范围的策划
第三节 计税依据的策划
第四节 税率的策划
第五节 税收优惠的利用
第六节 纳税申报及缴纳税款的安排
第七章 遗产策划基础
第一节 关于遗产的基本知识
第二节 遗产税制度介绍
第三节 国外的遗产税制度
第四节 中国未来的遗产税制度
第五节 遗产筹划
第八章 中国企业主要税种介绍
第一节 增值税
第二节 消费税
第三节 营业税
第四节 关税
第五节 企业所得税
第六节 外商投资企业和外国企业所得税法
第九章 企业税务策划
第一节 流转税的税务策划的列举
第二节 其它税种的税务策划的列举
五、风险管理及保险策划 (Risk Management and Insurance Planning)
第一部分 保险概论
第一章 风险和风险管理
第一节 风险的概述
第二节 风险管理
第二章 保险基本原理
第一节 保险的含义和作用
第二节 保险的要素与特征
第三节 保险的原则
第四节 保险的分类
第三章 保险的法规
第一节 保险合同的主体和客体
第二节 保险合同的内容
第三节 保险合同的订立和生效
第四节 保险合同的履行
第五节 保险合同的变更和终止
第二部分 财产保险与人身保险
第四章 财产保险
第一节 财产保险概述
第二节 火灾保险
第三节 运输保险
第四节 工程保险
第五节 责任保险
第六节 信用保证保险
第七节 中国财产保险业的变革与发展
第五章 人身保险概述
第一节 人身保险与人身风险
第二节 人身保险的特征与分类
第三节 人身保险的功能
第六章 人寿保险
第一节 人寿保险概述
第二节 人寿保险的作用
第三节 人寿保险保费的确定
第三节 普通人寿保险
第四节 特种人寿保险
第五节 创新型人寿保险
第七章 意外伤害保险
第一节 意外伤害保险概述
第二节 意外伤害保险的产品介绍
第八章 健康保险
第一节 健康保险概述
第二节 医疗保险
第三节 收入保障保险
第九章 保险公司的评级
第一节 保险公司的评级概述
第二节 保险公司的评级
第三部分 社会风险的防范与管理
第十章 社会风险及社会保障
第一节 社会风险概述
第二节 社会保障体系概述
第三节 各国社会保障体系的介绍
第十一章 员工健康风险的管理
第一节 员工健康风险概述
第二节 员工健康风险的管理
第十二章 员工养老风险的管理
第一节 员工养老风险概述
第二节 国家基本养老保障体系
第三节 企业养老金计划
第四节 个人退休财务策划概述
第四部分 风险管理财务策划实务
第十三章 保险策划实务
第一节 保险策划需考虑的因素
第二节 保险策划实务
第十四章 退休财务策划实务
第一节 退休财务策划需考虑的因素
第二节 退休财务策划实务
附录：《中国保险法》和《保险代理机构管理规定》
六、高级财务策划实务及应用(Advanced Financial Planning Applications )
第一章 注册特许财务策划师学生手册
第二章 财务策划执业标准FPPS
第三章 亚太财务策划联会专业资格持有人的专业要求
第四章 与客户有效沟通的技巧
第五章 资讯科技的运用
第六章 国际注册特许财务策划师
【部分师资】
郭耀伟先生 Andrew Kwok
注册特许财务策划师（中国）教育发展中心总监
工商管理学士及专业会计学硕士学位
专业资格如特许财务策划师院士
美国注册会计师、美国公认诈骗调查师
香港注册会计师工会资深会员
美国公认会计师工会会员
招商银行、中英人寿、信诚人寿特邀讲师
郭先生曾在国际会计师事务所工作超过九年，职位至高级经理，亦曾为多间国际公司及知名人士担任公司及个人财务顾问工作，负责公司及个人理财策划。郭先生亦曾在多间高等学府如香港大学、浸会大学、香港职业训练局的专业进修中心及华南理工大学担任讲师。
郑建基先生:
工商管理硕士（财务及投资），注册特许财务策划师
曾于花旗银行及香港电台工作，讲解理财产品比较
曾任香港新城电台财经部主管
南华早报开拓财经网站及中文内容出版人
2000年创立骏陆控股并于2002年成功上市
林敬祥先生
亚太区财务服务联会副主席及特许财务策划师院士认证及考试委员会主席
特许财务策划师院士（FChFP）（马来西亚首位获此殊荣者）
美国寿险管理学会会员（FLMI）
美国客户服务（荣誉）会士（ACS）
美国寿险训练学院院士（LUTCF）（首位优秀学生奖获得者）
马来西亚全国寿险代理暨财务顾问公会永誉会员（NAMLIFA.F）
澳洲保险学会会士（AAII）
财务及寿险规划师理事会（FLPC）讲师及导师 美国寿险专业训练学院（LUTC）与美国营业管理专业课程（AMTC）讲师及导师
大东方高级销售公司内部培训顾问
担任多次国际会议主要讲师与训练师
黎振伟先生:
现任合富辉煌集团董事副总经理
广东省房协常理事及该协会策划与营销专业委员会主任
广州市房协理事，亚洲房地产学会创始会员
清华大学置业经理培训中心教授会成员
注册房地产估价师
杜绍麟先生:
现任罗申美会计师行税务合伙人
专职负责提供中国内地及香港一切有关投资业务税务咨询
曾任香港安达信会计师行税务及商务咨询部门经理
2002-2003年分别任职两间香港上市公司营运总监
香港注册会计师（AHKSA）
美国注册会计师（USCPA）
美国特许公认会计师（FCCA）
邹海燕先生 Joe Zou -（来自香港）
香港总商会中国税务商务专题讲座导师
香港生产力促进局中国商务税务专题讲座导师
香港城市大学中国商务税务客席讲师
香港理工大学企业发展中心客席讲师
香港贸易发展局中国商务税务专题讲座导师
香港中华总商会中国税务专题讲座导师
香港教育专业学院中国税务商务讲师
香港资讯科技会计从业员协会中国税务商务导师等
周耀明先生：
现任某大集团保险中介有限公司之董事，曾任新世界保险管理公司营运总监，
摩星保险香港有限公司总经理，在保险行业服务超过二十年，担任讲师达十年
金融及投资学硕士、保险经纪人、保险公估人
英国特许保险学会高级会士（FCII）
澳大利亚新西兰保险及财务学院高级会士（ANZIIF-Fellow）
美国特许财产及意外核保师（CPCU）
美国寿险管理学会高级会士（FLMI）
刘兆庆先生：
拥有三十多年财务策划实战经验
现为中国人寿保险公司特约顾问
训练超过一万名香港及海外保险高级经理。
工商管理硕士及企业管理博士
特许财务策划师（FChFP）
注册财务策划师（RFP）
客户服务会事（ACS）
保险营销行政会士（AIAA）
美国特许保险营销经理（CIAM）
认可理财顾问经理（CMFA）
吴世农先生：
厦门大学管理学院常务副院长，教授，博士生导师
曾任厦门大学工商管理学院院长，全国MBA教育指导委员会副主任
"中国－加拿大NSP管理学术会议"主席
"中国－加拿大CCUIPP管理学术会议"主席
著有《中国股东市场风险研究》
《公司理财》[美Ross等]（译著）
《现代财务理论和方法》
《高级管理统计方法》
《投资项目经济效益的评估和决策》
《中国投资基金证券选择和时机选择能力的实证研究》
《中国股票市场微观结构的特征分析》
《中国上市公司独立董事制度若干问题的思考》
《高新技术投资项目的可行性研究与风险控制》
《外商投资项目经济效益评估》
何顺文教授
何顺文教授香港浸会大学工商管理学院院长
香港中文大学会计学院教授院长
中大公司管治与会计披露研究中心主任
美国西雅图华盛顿大学工商管理学学士
英国伦敦经济政治学院信息系统学硕士（优异）
英国百兰福特大学会计学哲学博士学位
欧阳红兵博士
香港城市大学经济与金融系金融学博士学位
研究方向主要为投资管理，资产定价，风险管理， 公司财务等
在国内学术期刊上发表过许多论文， 包括《亚太经济评论》
《经济导刊》， 《财经问题研究》， 《改革与战略》等。
香港城市大学从事研究工作
华中科技大学教授金融管理，投资分析等课程。
李兆波先生 Simon Lee - （来自香港）
香港中文大學會計學院教授
香港會計師公會會員
英國特許公認會計師公會資深會員
陈诠峰士 Dr. Tan Chuan Hong
马来西亚全国寿险与财务顾问协会颁发
《全国个人销售顶尖业务奖》
《全国组织销售顶尖业务奖》特许财务策划师(FChFP)
特许寿险规划师(ChLP)
特许经营组织经理(ChAPM)
财务规划理科硕士
工商管理博士学位
马来西亚财务与寿险规划师监委会总监
Mylifedu DotCom国际理财培训机构的领航人物
国际理财软件研发机构Kayangan Kreatif研发专员之一。
吳文京 先生 Ben Wu -（来自澳大利亞）
華德信亞洲有限公司執行董事
華澳洲悉尼科技大學，銀行及金融碩士學位
香港星展銀行副總裁
徐嘉文先生 Karman Tsui -（来自香港）
国际寿险师
资深注册财务策划师
特许财务策划师院士
寿险服务师
寿险代理人管理师
寿险法例监管师等资格
杨道斋先生 T. C. Yeung -（来自香港）
安泰人寿保险有限公司财务策划部门主管
伦敦财务及人寿
特许财务顾问(ChFC)
认可寿险师(CLU)
认可财务策划师 (CFP)
美国寿险管理学会会员(FLMI) 及国际理赔学会会员等专业资格。
【入学资格】
1、大专或以上学历
2、从事金融银行、保险、证券、基金、投资及财务等相关行业工作经验3年以上
3、有志于从事理财、财务策划行业的专业人士，如律师、证券分析师、企业管理者等
说明：亚太财务策划联会要求学位持有人最少有三年（截止到综合考试日期）的相关工作经验，无大学学位者则要5年以上的相关工作经验
【学 制】
6个月。每月利用一周的五、周六、周日集中学习三天（循环开班，可插班、可补课）学员本人可以多次反复来听课（毕业后也可以）
开学时间：2008年5月23日开课
开课地点：北京清华大学、广州财富广场
【证书颁发】——完成注册特许财务策划师课程您可以获得
注册特许财务策划师证书
AACTP美国培训认证协会证书
香港大学专业进修学院结业证书
人事部全国企业经营管理人才库高级人才资格证书
【学 费】
课程费用：18300元（包括书本、上课讲义资料、财务计算器）
考试认证费用：5000元
【超值服务】
1.凡报名参加本次＂注册特许财务策划师＂培训学习的前３０位学员均可获赠“清华大学实战型财务总监班”一半课程的学习。
2.凡报名参加本次＂注册特许财务策划师＂培训学习的任何学员均可免费参加由香港大学注册特许财务策划师联合项目管理中心北京代表处定期举办的讲座和论坛（方向：投融资和理财）．
【报名手续与付款方式】
1、报名 →审核→发录取通知书 →办理缴费等相关手续 →发上课通知。
2、学员填写好注册特许财务策划师FChFP课程修读申请表，由北京代表处递交到香港亚太财务策划联会审核；
3、审核通过后，香港亚太财务策划联会将在２个工作日发＂录取通知书＂,学员在收到＂录取通知书＂后的５个工作日内，到注册特许财务策划师（中国）教育发展中心办理缴费等相关手续．
注：学员需携带报名申请表、录取通知书、最高学历证书（原件及复印件）；身份证（原件及复印件） ；两寸彩色照片4张；
【报名咨询】
联系老师：杨老师.杜老师
联系电话：010-63865658；63866869；63869891；手机：13501390552 13699128979
联系传真：010-63869897
联系地址：北京市海淀区清华大学建筑馆北楼一层 邮政编码：100084 |
